التقرير السنوي
2022

رفع الطاقة الإنتاجية لإحدى أكبر التكتلات الصناعية في بنغلاديش

في عام 2022، قدمت المؤسسة تمويلا بصيغة الإجارة بقيمة 22.50 مليون يورو لشركة أبو الخير لتصنيع الأشرطة المحدودة (AKSPL)، وهي شركة تابعة لمجموعة أبو الخير في بنغلاديش. وتعد مجموعة أبو الخير من أكبر التكتلات في بنغلاديش، ولها نشاط كبير في أسواق الصلب والأسمنت والسيراميك والسلع الاستهلاكية. وتعتبر المجموعة حاليا شركة رائدة في سوق منتجات الصلب والاسمنت في بنغلاديش. وتنتج الشركة منتجات وسيطة مطلوبة للأسقف والسياجات في المناطق الريفية والصناعية. وقد مكّن التمويل المقدم من المؤسسة للشركة من زيادة قدرتها من 305.000 طن متري إلى 505.000 طن متري، مع إضافة منتجات جديدة إلى محفظتها من خلال شراء معدات من شركة دانييلي الإيطالية، أحد أشهر مصنعي معدات الصلب في العالم.

كان للمشروع تأثير إنمائي قوي من حيث خلق فرص العمل، ونقل التكنولوجيا، وتحسين القدرات المحلية، ويبلغ إجمالي عدد الوظائف المستحدثة من هذا المشروع الجديد 800 وظيفة.

وتعد الشركة الآن أكبر مصنع لإنتاج قضبان الصلب في بنغلاديش. وقد سددت الشركة كامل قيمة التمويل، ويعمل المصنع الآن بكامل طاقته ويخطط للتوسع مستقبلا.

دعم التحول الطاقي في أوزبكستان وتعزيز إمداداتها من الطاقة

تأسست ستاون سيتي أنرجي (“المستثمر” أو “الراعي المؤسس”) في عام 2019 لمساعدة أوزبكستان على زيادة كفاءة الطاقة والإنتاج الكهربائي بالإضافة إلى تعزيز الأمن الطاقي في البلاد. ومن المتوقع أن يتحقق ذلك من خلال تطوير محطة طاقة توربينات الغاز ذات الدورة المركبة بطافة 1560 ميجاوات (“المشروع”) التي ستقام في منطقة سورخانداريا في أوزبكستان.

تقدر تكلفة مشروع محطة توليد الكهرباء ذات التوربينات الغازية ذات الدورة المركبة 1.30 مليار يورو والتي ستمول من ديون ممتازة إلى نسبة الأسهم بنسبة 20:80. ويتشكل هيكل كبار ممولي الديون هم (1) المقرضون المشمولين بوكالات ائتمان التصدير، و(2) مؤسسات تمويل التنمية. وإلى تاريخه، أكد كل من البنك الإسلامي للتنمية والمؤسسة مشاركتهما. وستستفيد الشركة العامة وبنك الائتمان لإعادة الإعمار KFW – بنك “أيبكس ” IPEX من وكالتي أولير هيرمس وكريديندو، وهما وكالتا ائتمان الصادرات الألمانية والبلجيكية، على التوالي. وستكون مساهمة المؤسسة كتسهيل الشراء (الاستصناع) بالإضافة إلى الإيجار الآجل (الإجارة).

نظرًا لمسار النمو القوي للناتج المحلي الإجمالي في البلاد بالإضافة إلى أسطولها المتقادم من محطات الطاقة الحرارية، يعد الاستثمار في مشاريع توربينات الغاز ذات الدورة المركبة الحديثة إحدى الاستراتيجيات الرئيسية في أوزبكستان. سيكون استبدال محطات توليد الطاقة القديمة التي تعمل بالغاز بمحطات جديدة وفعالة تعمل خلال النصف الأول من هذا العقد خطوة مهمة وتتماشى مع هدف أوزبكستان المتمثل في تحقيق قطاع كهرباء خالٍ من الكربون بحلول عام 2050. بالإضافة إلى أهميته الرئيسية في إنتاج الطاقة، سيؤدي المشروع دورًا استراتيجيًا لاستقرار شبكة الكهرباء في أوزبكستان.

مساعدة الشركات الصغيرة والمتوسطة على التوسع في خضم بيئات اقتصادية صعبة

تعد الشركات الصغيرة والمتوسطة ورواد الأعمال من العناصر الأساسية للنمو الاقتصادي، والقدرة التنافسية، وخلق فرص العمل، فبحكم طبيعتها المبتكرة وسعيها وراء الفرص، تظل قدرتها على البقاء حاسمة لأي انتعاش بعد الأزمة. ومن أجل ذلك، تبرز أهمية دعم هذه الشركات بالتركيز على بناء استدامتها ومرونتها حتى تتمكن من المساهمة بشكل أكبر في الانتعاش الاقتصادي بعد الجائحة.

شكل الافتقار إلى أشكال التمويل المناسبة عقبة أمام الشركات الصغيرة والمتوسطة ومنعها من استغلال إمكاناتها الكاملة وبدرجات متفاوتة نتيجة التشدد في قيود التمويل عبر الدول الأعضاء. كما أن الشركات الصغيرة والمتوسطة غير الرسمية، على وجه الخصوص، تظل غير مستفيدة بتاتا أو بالشكل المطلوب من تمويلات المؤسسات المالية. علاوة على ذلك، تشكل الفجوات الرأسمالية عائقا تعاني منه الشركات المبتكرة والموجهة نحو النمو، والشركات المتوسطة التي تسعى إلى الاستثمار والتوسع، إضافة إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تسعى إلى تنفيذ استثمارات خضراء.

في عام 2022، واصلت المؤسسة التركيز على توسيع خطوط التمويل لتشمل المؤسسات المالية الشريكة في مناطق عملياتها من أجل دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة.

توفير التمويل السكني للمستهلكين

في سعيها لمواكبة برنامج التحول الوطني (رؤية 2030)، تهدف الحكومة السعودية إلى مضاعفة مساهمة التمويل العقاري في الناتج المحلي الإجمالي في البلاد إلى 10 % وزيادة ملكية المنازل من قبل الرعايا السعوديين إلى 70 % بحلول عام 2030. لتحقيق ذلك، اتخذت الحكومة تدابير مختلفة، مثل تحفيز المطورين وتنفيذ مشاريع الإسكان المسير. ومن المتوقع أن يعزز تركيز الحكومة السعودية على قطاع التمويل العقاري، كجزء من عملية التنويع في الاقتصاد، سوق المنازل على مدار السنوات القادمة. في هذا الإطار، قدمت المؤسسة 30.00 مليون دولار أمريكي بصيغة مرابحة سلعية لفائدة شركة بداية لتمويل المنازل من أجل تمويل محفظتها للرهن العقاري وإعادة تمويل ديونها الحالية. ويشمل التأثير الإنمائي للمشروع أ) مساعدة المملكة العربية السعودية في معالجة الطلب المتزايد على المنازل، ب) توفير تمويل لـشركة بداية لتعزيز محفظتها وتشجيع ملكية المنازل في المملكة العربية السعودية. كما سيساهم المشروع في تحقيق أربع أهداف تنمية مستدامة: الهدف 8 (العمل اللائق والنمو الاقتصادي)، الهدف 9 (الصناعة، الابتكار، والبنية التحتية)، والهدف 11 (مدن ومجتمعات محلية مستدامة)، والهدف 17 (عقد الشراكات لتحقيق الأهداف).

معالم بارزة أخرى في عام 2022

حافظت المؤسسة على تصنيف ائتماني قوي وتوقعات مستقرة، وفقًا لوكالتي موديز وفيتش

منحت وكالة موديز لخدمة المستثمرين مؤخرًا المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص تصنيف”A2″ مع نظرة مستقبلية مستقرة، مشيرة إلى مخاطر ائتمانية متوازنة، ووضع سيولة قوي مقارنة بالمؤسسات النظيرة. كما أعادت تصنيفات فيتش التأكيد على تصنيف “A+” الممنوح للمؤسسة على المدى الطويل، مما يظهر تمتع المؤسسة بجدارة ائتمانية قوية.

مبادرة المؤسسة “بريف للنساء باليمن 2.0” التي وافقت عليها أمانة مبادرة تمويل رائدات الأعمال

وافقت أمانة مبادرة تمويل رواد الأعمال على مقترح مشروع “بريف للنساء باليمن 2.0 التمويل المختلط”، الذي أعدته المؤسسة مع تمويل بقيمة 5.5 مليون دولار أمريكي. ستقدم هذه المبادرة الجديدة، الأولى من نوعها في اليمن، مكونات جديدة للبرنامج القائم بريف للنساء ودعم عدد أكبر من رائدات الأعمال في البلاد. يهدف برنامج بريف للنساء، الذي ينفذ فعليا في اليمن ونيجيريا وبوركينا فاسو، إلى تعزيز مرونة الشركات الصغيرة والمتوسطة المملوكة او المدارة من قبل النساء في سياقات هشة ويسعى إلى زيادة فرص نمو الأعمال التجارية من خلال بناء القدرات والتمويل.

إصدار تقرير المؤسسة وريفينيتيف عن التمويل الإسلامي والمشهد المتطور للتكنولوجيا والمجتمع

أطلقت المؤسسة وشركة ريفينيتيف، مزود البيانات الخاصة بالأسواق المالية والبنية التحتية، تقريرا مشتركًا عن تقاطع التكنولوجيا والمجتمع وإمكانية التمويل الإسلامي لمواجهة التحديات التي تقدمها هذه التقاطعات. يحدد التقرير، الذي يسلط الضوء على العلاقة المترابطة بين التكنولوجيا والمجتمع، والفرص والحلول التي ترتكز على التمويل الإسلامي والتي لديها إمكانات كبيرة لمواجهة التحديات المحتملة. كما يناقش إمكانات التمويل الإسلامي لقيادة تحول السوق استجابة لهذه الاتجاهات.

أصدرت المؤسسة وريفينيتيف، تقرير مؤشر تطوير التمويل الإسلامي – 2022 عن حالة صناعة التمويل الإسلامي العالمي

أصدرت المؤسسة، بالتعاون مع ريفينيتيف، تقرير مؤشر تطوير التمويل الإسلامي – 2022 الذي يعرض التطور العام لقطاع التمويل الإسلامي. ويشكل هذا التقرير دليلا لحالة صناعة التمويل الإسلامي العالمية، ويقيس الدول بمعايير المعرفة، والحوكمة، والمسؤولية الاجتماعية للشركات، والوعي.

أصدرت المؤسسة الإصدار الأول من سلسلة تقرير دخول سوق التكنولوجيا المالية

في عام 2022، نشرت المؤسسة الإصدار الأول من سلسلة التقارير حول سوق التكنولوجيا المالية، مع التركيز على ألبانيا وأذربيجان، والبوسنة والهرسك وتركيا. نشر التقرير على الموقع الالكتروني للمؤسسة، ويهدف إلى توفير نظرة عميقة جول تطوير ونمو صناعة التكنولوجيا في هذه الدول. وتهدف هذه السلسلة إلى أن تكون موردًا لأولئك الذين يتطلعون إلى الدخول أو التوسع في سوق التكنولوجيا المالية في الدول الأعضاء.